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201六年银行业专业人士初级资格考试《mg娱乐场www4355com个人理财》考纲

2019年4月10日 - mg娱乐场www4355com

201陆年银行业专业职员初级资格考试《个人理财》考纲

  考试指标

  通过本科目考试,测查应考人士对个体理财基本知识和技艺的主宰程度,包涵测核查理财投资集镇、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人士对私有理财业务的相干法律法规,客户的分类与必要分析,理财总结工具等的牵线程度,综合使用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

  考试内容

  一、个人理财概述

  (1)熟知个人理财业务的连带宗旨;

  (贰)领会银行个人理财业务的分类;

  (三)精通国外和国内私家理财业务的向上与场景;

  (四)驾驭理财师的人马境况和工作特点;

  (5)精晓理财师的执业资格须求;

  (⑥)通晓合格理财师的标准及理财师的社会权利。

  二、个人理财业务有关法律法规

  (1)熟练中中原人民共和国的法兰西网球公开始比赛(French Open)系统;

  (二)熟谙《刑事诉讼法》、《合同法》中与民用理财业务有关的明显;

  (叁)通晓《物权法》、《婚姻法》中与私家理财业务有关的分明;

  (4)熟练《个人合营集团法》、《合伙集团法》中与个人理财业务相关的鲜明;

  (伍)明白商银理财产品及销售相关的法律法规。

  三、理财投资市镇概述

  (1)明白金融市镇的特征、功能及分类;

  (二)精通货币市集及其在个人理财中的运用;

  (叁)精晓债券市集及其在私有理财中的运用;

  (肆)通晓股市及其在民用理财中的运用;

  (伍)精晓经济衍生品市镇及其在民用理财中的运用;

  (陆)领会外汇市集及其在个体理财中的运用;

  (7)通晓保障市镇及其在个体理财中的运用;

  (8)熟识另类投资品市镇在个人理财中的运用。

  肆、理财产品概述

  (壹)熟稔银行理财产品的成分类型、分类及特色;

  (2)驾驭基金的分类及特点;

  (3)通晓保险产品的归类及特色;

  (肆)明白国债的归类及特色;

  (5)通晓信托产品的分类及特点;

  (6)熟谙贵金属产品的归类及特点;

  (七)通晓证券商资金财产管理陈设;

  (8)了然股票、中型小型公司私募债、基金子集团产品和合伙制私募基金等理财产品的有关内容。

  伍、客户分类与供给分析

  (一)熟识理财师掌握客户的机要及重大内容;

  (2)熟习分裂的客户分类方法;

  (三)通晓生命周期理论及其与客户必要的关系;

  (肆)精晓理财师领会客户的主意。

  陆、理财布置总括工具与办法

  (一)熟识货币时间价值及其影响因素;

  (2)理解货币时间价值的基本参数、现实价值与终值、7二原理和实惠利率的推测方法及采纳;

  (叁)掌握规则现金流与窘迫现金流的估测计算办法及运用;

  (四)明白复利与年金周到表的猜想划办公室法及利用;

  (伍)了然财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

  (陆)领悟差异理财工具的本性及比较;

  (7)熟识货币时间价值在理财规划中的使用。

  7、理财师的行事流程和章程

  (一)驾驭理财师工作流程的骨干步骤;

  (贰)领会接触客户、获得客户信任的要点;

  (三)通晓理财师应该告知客户的连带音信;

  (4)驾驭在打听客户消息时的心怀和技能要点;

  (伍)明白分明客户对象的相关内容、原则以及步骤要点;

  (6)通晓在为客户制定理财规划书时的始末,以及交付理财布置书时的要义;

  (7)精通理财规划书执行进度中的原则及其注意事项;

  (捌)明白客户档案管理的有关要点;

  (⑨)掌握后续跟踪服务的须求性和血脉相通要点;

  (10)理解实施方案和评估服务的中央;

  (10一)明白不定期评估和方案调整中的要点;

  (拾二)了然从跟踪服务到归纳安顿螺旋式上涨的门道。

  捌、理财师金融服务技巧

  (1)了然理财师的商务礼仪与关系技巧;

  (2)纯熟工作安顿与时光管理的章程及关键;

  (3)领悟电话联系的技术;

  (四)精晓金融产品服务推荐流程与话术。

  玖、个人理财业务相关的其余法律法规

  熟习与个人理财业务有关的法律法规:

  (壹)相关法规:中国国际法、中国营商业和供应和销售合营社同法、中国际商业信用贷款银行业银行法、中国际清算银行行业监督管理法、中中原人民共和国证券法、中国证券投资基金法、中国保障法、中国信托法、中国个税法、中国物权法等;

  (贰)相关国际法律:中国外资银行管理条例、期货交易管理条例;

  (叁)相关部门规则和章程及解释:商银开设代客境外轮理货公司财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理章程、保证兼业代理管理暂行办法、关于专业银行代理保障业务的通报、个人外汇管理艺术、个人外汇管理格局实施细则等。

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