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2016年银行业专业职员初级资格考试《公司信用贷款》考纲mg娱乐场www4355com

2019年4月10日 - mg娱乐场www4355com

201陆年银行业专业人士初级资格考试《公司信用贷款》考纲

 

  平安银行业专业职员职业资格考试正式实际事务科目(集团信贷专业)初级考纲

  考试指标

  通过本科目考试,测查应试职员使用银企信用贷款领域相关文化,包含集团信用贷款基础知识、经营销售策略和章程,公司信用贷款操作流程、分析方法和管制须求,以及企业信用贷款相关法律法规等,处理银企信用贷款主导工作的力量。

  考试内容

  1、公司信用贷款

  (1)通晓集团信贷的成分和花色;

  (二)掌握公司信用贷款理论的开拓进取及信用贷款资金的运动进度;

  (三)明白公司信用贷款管理的准绳、流程和公司架构;

  (四)精晓开展驼色信用贷款的中坚内容和须求。

  2、公司信用贷款经营销售

  (一)精通公司信用贷款指标市集分析、采用和固定的诀要及市集细分的要害内容;

  (二)充足领会公司信用贷款的出品、定价、渠道、打折等营销策略;

  (三)熟练客户关系管理的应用及提升客户关系管理水平的门径。

  三、贷款申请受理和贷前调查钻探

  (1)熟识借款人应拥有的身份和主旨条件、借款人的职责和义务;

  (二)明白面谈访问的内容和办法、内部意见反馈的步调以及贷款意向阶段的素材准备和注意事项;

  (三)驾驭贷前调查研讨的艺术和剧情;

  (四)熟稔贷前考察报告的主干内容。

  4、贷款条件风险分析

  (壹)精通区域危害的分析方法;

  (贰)熟识行业危机分析的宗旨方法。

  五、借款必要分析

  (壹)熟识借款需要分析的意义和借款须求的熏陶因素;

  (二)熟稔借款须要的分析方法,能够利用相关资料判断集团是还是不是须求借款,以及借款必要是由何原因引起;

  (三)熟稔借款需要与负债结构的涉嫌;

  (四)熟练银行监理会3法一引中对于借款须要的标准和自律。

  陆、客户分析与信用评级

  (一)熟习客户品质分析的剧情和骨干办法;

  (二)熟练客户财务分析的情节和主导方法;

  (三)掌握客户信用评级的靶子、因素、方法和流程。

  7、贷款担保

  (一)驾驭贷款保障的分类、范围、原则和功用;

  (二)掌握贷款义务人的资格和准星,有限支撑贷款的重中之重风险轻危害防备措施、融通资金性担保集团和银担业务合营;

  (3)精晓贷款抵押的设定条件、风险轻危机防患措施;

  (4)通晓贷款抵押的设定标准、危机软危机防患措施、以及质押与抵押的差别。

  八、贷款审查批准

  (一)精通贷款审批的准绳;

  (贰)精晓贷款审查批准事项及审查批准要素;

  (三)通晓授信额度的控制因素和明确流程。

  九、贷款合同与发放支付

  (壹)驾驭贷款合同的缔约流程和管理宗旨;

  (2)精晓贷款发放的规则、原则和审核流程;

  (三)明白贷款支付的项目、各样支付办法的尺度和操作要领。

  10、贷后保管

  (1)精晓借款人贷后督察的主导内容;

  (2)驾驭保险人管理、抵(质)押品质量管理理理以及确认保障的互补机制;

  (3)精通风险预先警告的程序、方法、目标种类和惩罚;

  (4)驾驭信用贷款业务到期处理的法子;

  (5)熟练档案管理的始末和供给。

  拾一、贷款危害分类与贷款损失准备金的计提

  (一)了然贷款风险分类的正规化、指标、原则、考虑要素、软禁要求和平谈判会议计原理;

  (二)熟识贷款风险分类的点子和步子。

  拾二、不良贷款管理

  (一)明白不良贷款的成因;

  (贰)熟谙不良贷款的处置格局。

  附录:

  (1)《贷款通则》(中国人民银行一玖99年八月13日)

  (2)《商银公司客户授信工作风险管理教导》(中国银行业监督管委令2007年第2二号)

  (叁)《商银授信工作尽职指点》(银行监理发[200四]5一号)

  (四)《贷款风险分类携带》(银行监理发[200七]5四号)

  (伍)《银团贷款业务指点(修订)》(银行监理发[201一]八五号)

  (6)《固定资产贷款管理暂行办法》(浙商银行业监督管委令二零一零年第3号)

  (7)《项目融通资金业务辅导》(银行监理发[二〇〇八]71号)

  (捌)《流资贷款管理暂行办法》(工行业监督管委令2010年第一号)

  (玖)《商银资本管理艺术(试行)》(银行监理发[贰零1贰]1号)

  (十)《棕黄信用贷款携带》(银行监理发[二零一二]4号)

  (101)《金融集团不良资金财产批量转让管理方式》(财政金融[2013]六号)

  (10贰)《商银贷款损失准备管理艺术》(银行监理发[201一]四号)

  (10三)《金融集团准备金计提管理章程》(财政金融[二〇一三]20号)

  (104)《银行业金融机构国别危害管理指点》(银行监理发[2010]45号)

  (10伍)《国务院有关调整和健全固定资金财产投资连串资本金制度的通报》(国发[2015]51号)

  如本考试教材内容与流行发布的法律法规及拘押供给有争执,以新颖文告的法律法规为准。

  本考纲和试验教材是201陆年及事后一个暂且考试命题的依照,也是应考人士备考的要紧资料,考试限定限定于大纲范围内,但不囿于于教材内容。

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