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201陆年银行业专业职员初级资格考试《法律法规与综合力量》考纲, 201陆年银行业中级资格考试《法律法规与综合力量》考纲

2019年4月10日 - mg娱乐场www4355com

 

2016年银行业专业职员初级资格考试《法律法规与综合力量》考纲

 

  考试目标

  通过本科目考试,侦查应考职员利用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人士的基本准则和职业情操分析判断问题、处理为主业务的力量。

  考试内容

  第三有的经济经济基础

  1、经济基础

  (①)熟谙宏观经济发展的对象、经济周期的根本特点、经济协会的重组及对商银的震慑;

  (二)明白笔者国行业归类的不二等秘书籍、行业分析宗旨内容;

  (3)精晓区域发展分析的剧情及分析重点。

  二、金融基础

  (一)通晓货币的本来面目、货币供给与需要的震慑因素、通胀及通货紧缩的基本内容;

  (2)熟稔货币政策的内容、指标、原理及传输机制;

  (三)精通并操纵利息及利率的情节、笔者国利率市集化的历程;

  (四)精晓外汇及汇率的为主内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的经过。

  三、金融市镇

  (一)明白金融集镇的情节、特点和归类;

  (二)精晓金融工具的性状及项目;

  (叁)精晓并掌握央行、金融软禁机构、金融机构及自律组织的分类和功用;

  (肆)明白金融机构的基本业务、职能、经营特色。

  肆、银行系统

  (一)掌握银行的来自与发展;

  (贰)熟习小编国际清算银行行的归类与效益。

  第二有的行务

  1、负债业务

  (1)通晓并动用存款业务的类型、特点及操作规则;

  (二)理解并应用非存款业务的花色、特点及操作规则。

  二、资产业务

  (1)通晓并选择贷款工作的门类、具体项目、特征、流程、管理供给;

  (二)熟谙并理解表外国资本产业务连串、内容及特色。

  叁、中间业务

  (壹)掌握中间业务的门类、内容及特色;

  (贰)领悟并行使支付结算工作、代收代付业务、代理工科作、资金财产托管业务、代保障业务、咨询顾问工作、银行卡业务等的政工规则和管理要求。

  肆、理财业务

  (一)明白理财业务的内容、理财产品分类及特色;

  (二)明白理财产品销售管理要求。

  第二部分银行政管理理

  一、银行政管理理基础

  (1)明白商业银行集体架构与管理机制;

  (贰)纯熟西方及作者国际商业信用贷款银行业银行的的团体框架结构、特点、格局及发展趋势;

  (三)领悟并熟悉应用银行政管理理宗旨指标的含义及总计方法。

  贰、公司治理与其间控制

  (一)纯熟并精晓银企治理的根本内容;

  (贰)精通银行中间控制的指标、原则、措施及保险体系的严重性内容;

  (3)掌握并操纵合规划管理理的要紧内容。

  三、商银资金财产负债管理

  (一)熟识资金财产负债管理对象;

  (二)通晓并操纵资产负债管理非同平日内容及方针。

  四、资本管理

  (壹)领悟资本的类型及意义;

  (贰)精晓资本管理的国际禁锢标准,精晓小编国的监禁供给。

  伍、危机管理

  (①)精晓危害的内蕴及分类;

  (2)了解危害管理的团队架构、首要流程;

  (3)精通并选择信用危机、市镇危害、操作危害、流动性危机的分类及管理控制手段。

  第四局部银行从业法律基础

  一、银行宗旨法律法规

  (1)熟练人民银行官方职务、法定货币的单位及禁止性规定;

  (二)熟习银行监理法适用范围、银行监理会机构划设想置及禁锢职分、软禁措施具体内容;

  (3)精通并利用商银业务范围、经营规范、商银组织部门、商银存贷款工作等工作规则;

  (四)理解洗钱的含义、进程、情势、反洗钱的禁锢机关及义务,熟习商银反洗钱职责。

  二、民事法律制度

  (一)理解并操纵民法的着力尺度、民事主体、民事法律行为和代理的为主法律规则;

  (贰)驾驭并控制物权的中坚尺度和个性、担保的项目及相应的法规规则;

  (三)明白合同的缔约、合同的效力、合同的改动、转让、终止以及合同违反条约权利的主干法规规则;

  (四)掌握婚姻法、继承法中与行务相关的法规章制度度。

  三、商业事务法律制度

  (1)驾驭公司分类、集团进行、公司集团机关和商社结束的中坚法律规则;

  (二)熟知并精晓信托的表征、信托资金财产的习性、信托的转移与终止的主导法律规则;

  (叁)熟练并领会票据的风味和效益、票据行为、票据义务以及票据丧失补救的基本法律规则。

  四、刑事法律制度

  (一)理解行政法的中坚尺度、犯罪构成以及刑罚的中坚法律规则;

  (2)理解金融违规的档次以及相应的三结合要件。

  第⑤有些银行监禁与约束

  一、银行监禁体制

  (一)掌握银行监禁起点与演化;

  (二)通晓小编国银行软禁的框架、结构和特点。

  贰、银行自律与市面约束

  (一)领悟小编国际清算银行行自律组织的焦点、目标;

  (二)理解工作情操的宏旨和适用范围;

  (三)理解从业准则及工作情操的内容与相关规定。

201陆年银行业中级资格考试《法律法规与综合能力》考纲

 

试验目的

由此本科目考试,注重考查应考人士综合应用经济金融核心思论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理中央业务的力量和消除难点的技术和水准。

考试内容

首先部分 经济经济基础 

一、经济基础

(一)熟练精晓宏观经济发展的目的、经济周期的显要特点、经济布局的构成及对采购银行的震慑;

(二)纯熟领会我国行业分类的秘诀、行业分析核心内容; 

(3)熟习掌握区域发展分析的剧情及分析首要。

二、金融基础

(一)领会通晓货币的昆仑山真面目、货币供给与需要的熏陶因素、通胀及通货紧缩的为主内容;

(二)熟稔明白货币政策的始末、目的、原理及传输机制;

(三)熟悉通晓利息及利率的内容、我国利率市集化的长河;

(四)了然明白外汇及汇率的主导内容、影响汇率变动的要素及人民币国际化的历程。

3、金融市镇

(一)熟悉通晓金融市镇的内容、特点和归类;

(二)熟习精通金融工具的特征及项目;

(叁)熟谙掌握央行、金融软禁机构、金融机构及自律协会的归类和成效;

(4)熟悉明白金融机构的为主工作、职能、经营特色。

肆、银行类别

(一)熟知精晓银行的源于与发展;

(2)通晓通晓作者国际清算银行行的归类与成效。

(3)浓密摸底中行当作最终贷款人的规则、最终贷款人的协助对象及操作办法;

(4)深入明白建立存款保险制度的供给性、作者国存款保证制度的最重要内容。

其次片段 银行业务 

1、负债业务

(一)熟习通晓存款业务的档次、特点及操作规则;

(贰)熟识驾驭非存款业务的类型、特点及操作规则;

(叁)深切精晓向中央银行借款的缘故、途径;

(四)浓厚明白金融债券内容、发行条件。

二、资金财产业务

(一)领会掌握贷款业务的档次、具体项目、特征、流程、管理供给;

(二)深入精晓债券投资的指标、对象、收益指标,掌握运用债券投资的乘除方法、危机内容;

(3)纯熟领会表外国资本产业务种类、内容及特点;

(四)深切摸底现金资金财产业务、外汇交易业务的整合、内容及特点。

三、中间业务

(一)熟稔驾驭中间业务的品类、内容及特点;

(2)熟稔通晓支付结算工作、代收代付业务、代理业务、资金财产托管业务、代保管业务、咨询顾问工作、银行卡业务等的事情规则和管制必要;

mg娱乐场www4355com,(三)深远掌握中间业务发展趋势。

4、理财业务

(1)熟识通晓理财业务的内容、理财产品分类及特点;

(2)熟识精晓并汇总应用理财产品销售管制供给;

(三)浓厚摸底投资管理的重中之重内容及管理要求。

5、业务创新与前进

(1)深远通晓工作立异规范、内容;

(2)深远精晓事情立异与客户利益保证内容及供给;

(三)深切掌握事情综合化与接力金融工具、证券化、互连网经济的始末、特征、发展趋势。

其叁有的 银行政管理理

一、银行管理基础

(1)熟习驾驭商银协会架构与管理机制;

(贰)熟习通晓西方及小编国际商业信用贷款银行业银行的的集体架构、特点、情势及发展趋势;

(三)熟知驾驭银行保管主标题的的测算。

二、集团治理与中间控制

(1)熟谙精晓银企治理的重中之重内容;

(二)深远掌握稳健公司治理规则、组织架构和鼓舞约束机制;

(三)精通通晓银行内部控制的对象、原则、措施及保证种类的要害内容;

(4)熟习明白合规划管理理的重点内容。

三、商银资金财产负债管理

(壹)熟知精通资金财产负债管理对象、重要内容及方针;

(二)深刻摸底资金财产负债管理的靶子、原则及工具。

四、资本管理

(壹)熟悉驾驭资本的连串及职能;

(2)熟知了解资本管理的国际监管标准及小编国的软禁供给;

(三)深远明白个中资金评估程序与资金规划的重中之重内容及抓牢资本充裕率的办法;

(4)深切通晓经济资金财产的盘算、分配和考核措施。

伍、风险管理

(一)熟稔领会风险的内蕴及分类;

(2)深刻摸底周到风险管理的基本内容;

(3)深刻摸底风险偏好、危害战略、危害文化的重中之重内容;

(四)理解精晓危害管理的集体架构、重要流程;

(5)熟悉通晓信用危机、市镇风险、操作危害、流动性风险的分类及管理控制手段; 

(陆)浓厚摸底并熟知使用信用风险、商场危害、操作危害的乘除形式。

第陆部分 银行从业法律基础 

壹、银行焦点法律法规

(一)纯熟精晓人民银行官方任务、法定货币的单位及禁止性规定;

(2)熟谙驾驭银行监理法适用范围、银行监理会机构划设想置及监禁职责、监禁格局具体内容;

(叁)熟谙驾驭商银业务范围、经营条件、商银集体部门、商银存贷款工作等业务规则;

(4)深刻精通商银接管与终止条件、程序、接管主体;

(5)熟识明白洗钱的长河、方式、反洗钱的监禁机构及职分、商银反洗钱白白。

贰、民事法律制度

(1)熟识通晓民法的主导尺度、民事主体、民事法律行为和代理的主干法规规则;

(2)深远摸底民诉和决定的骨干制度;

(三)纯熟精通物权的为主尺度和特性、担保的类别及相应的法规规则;

(四)纯熟驾驭合同的订立、合同的服从、合同的更改、转让、终止以及合同违背合同义务的基本法律规则;

(五)深切驾驭合同保证措施和合同执行中的抗辩权;

(陆)纯熟明白婚姻法、继承法中与行务相关的法网制度。

3、商业事务法律制度

(一)熟识精通公司分类、公司设立、公司集体机构和商号终止的主导法律规则;

(2)深刻摸底集团资产制度的要害内容;

(三)深远摸底证券发行、证券交易、证券上市的中央法规规则;

(四)深远摸底有限补助分类、保障合同、有限帮衬代理和担保经济的中坚法规规则;

(伍)熟谙驾驭信托的性格、信托资金财产的品质、信托的转移与终止的大旨法律规则;

(陆)浓厚理解信托的款式与服从、信托法律关系的要害内容;

(7)熟悉领会票据的风味和效果、票据行为、票据职责以及票据丧失补救的中心法规规则;

(捌)深切摸底破产的法兰西网球国际比赛(French Open)效益和波折财产范围的中坚法规规则;

(九)深切了然破产债权申报、破产程序、破产重整与和平解决的中央法规规则。

4、刑事法律制度

(一)熟稔掌握商法的基本标准、犯罪构成以及刑罚的着力法规规则;

(2)熟悉精通金融不合规的品类以及对应的构成要件;

(三)深切摸底刑事诉讼的骨干顺序和刑事诉讼强制措施的品种;

(肆)深刻精晓附带民诉的中央法律规则。

5、民事诉讼法律制度

(1)深切摸底银行业行政许可的设定和法律效劳;

(2)深入摸底银行业行政处罚的始末、一般程序及当事人责任;

(三)深切驾驭银行业行政强制执行的法子、银行业行政强制措施;

(四)深刻领会银行业行政复议有关内容;

(五)深远摸底银行业行政诉讼主体、义务职务。

第5有些 银行囚禁与约束 

一、银行拘押体制

(一)熟习驾驭银行监禁源点与演变;

(二)深远摸底首要国家金融软禁的体制、格局和特色;

(三)深刻通晓布尔萨银行监管理委员会员会的确立背景、成员和对象;

(4)熟谙精晓作者国际清算银行行禁锢的框架、结构和特色。

二、银行监禁对象、方法

(1)深切摸底银行软禁的对象、方法、流程;

(二)深刻领会幽禁评级的重中之重内容、框架和效劳。 

叁、银行自律与市面约束

(1)深切精晓国际银行封锁协会的特点、职能稳定;

(二)熟习精晓小编国际清算银行行自律组织的核心、目的;

(三)熟习通晓职业操守的主旨和适用范围;

(四)理解掌握从业准则及工作情操的始末与连锁规定;

(5)深刻摸底市集约束的要紧内容、作用;

(6)长远摸底音信揭露的结果及主要性内容。

 

 

 

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